Jak sprawdzić kondycję finansową swojej firmy?
Obserwując bieżące działanie swojej firmy, pewnie jesteś w stanie intuicyjnie stwierdzić, czy rozwijajcie się w dobrym kierunku czy też aspekt finansowy lepiej byłoby dopracować. Biznesowych decyzji jednak nie warto podejmować na podstawie intuicji, a twardych danych, które nakreślą realny stan firmy. Do tego właśnie przyda Ci się ocena kondycji finansowej. Sprawdź, jak to zrobić.
Przeanalizuj konkretne wskaźniki
Jeśli prowadzisz własną działalność lub małe przedsiębiorstwo wcale nie musisz przygotowywać obszernych raportów rodem z korporacji. Wystarczy kilka wskaźników, które powiedzą Ci o wzroście, zastoju lub spadku kondycji Twojej firmy.
Dzięki wskaźnikowi szybkiej płynności finansowej (QR - Quick Ratio) ocenisz, ile razy będziesz w stanie pokryć bieżące zobowiązania, korzystając z gotówki i należności od obecnych klientów. Aby go obliczyć, wystarczy zsumować firmowe pieniądze oraz wartość z nieopłaconych faktur i podzielić tę kwotę przez bieżące zobowiązania (faktury, czynsz, wynagrodzenia, raty kredytów i leasingi itp.). Wskaźnik QR w firmie nie powinien być niższy niż 0,5 - to oznacza utratę płynności finansowej.
Z kolei do oceny jakości firmowych aktywów można wykorzystać wskaźnik rotacji posiadanych aktywów AT (Asset Turnover). Wskazuje on, w jakim stopniu firma wykorzystuje sprawnie swoje aktywa (pieniądze, należności, zapasy, majątek firmy). Dzieląc wartość rocznej sprzedaży przez wartość aktywów, ocenisz na ile efektywny jest Twój biznes – im wyższy współczynnik, tym lepiej firma obraca swoimi aktywami.
W ocenie kondycji firmy przydają się także wskaźniki finansowe, np. współczynnik zyskowności aktywów ROA (Return On Assets). Dzięki niemu dowiesz się, jak bardzo zarobisz na posiadanych aktywach. Wystarczy, że wartość zysku operacyjnego (EBITDA) podzielisz przez wartość aktywów. Wskaźnik ten świadczy o jakości zarządzania biznesem (dobry model biznesowy).
By mieć świadomość zagrożeń dla płynności finansowej firmy, warto dokonać także analizy zadłużenia. W tym celu możesz skorzystać ze wskaźnika ogólnego zadłużenia (DR - debit ratio), który nakreśla ogólne obciążenie przedsiębiorstwa długami. Policzysz go, dzieląc wszystkie swoje zobowiązania przez całość aktywów. Im wyższa wartość tego wskaźnika, tym więcej obcego finansowania firma potrzebuje do bieżącej działalności.
Im bardziej świadome decyzje dotyczące zarządzania firmą chcesz podejmować, tym więcej wskaźników ze wszystkich trzech wymienionych grup powinieneś wziąć pod uwagę. Jeśli jednak chcesz szybko zorientować się w kondycji finansowej twojej firmy, możesz skorzystać ze wsparcia algorytmów.
Kondycję finansową firmy ocenia się SIMPLE
Szczególnie jeśli chcesz poprawić jakość finansów Twojej firmy, przyda Ci się nie tylko ocena jej kondycji, ale również konkretne wskazówki, które ją poprawią. Tak działa Simple.pl– pierwsza w Polsce platforma wspierająca i edukująca przedsiębiorców w zakresie firmowych finansów. To oparte na sztucznej inteligencji narzędzie samo przeanalizuje dane Twojej firmy, oszczędzając Twój czas.
W raporcie Simple.pl otrzymasz informacje na temat rzetelności finansowej Twojej firmy (między innymi scoring kredytowy, czyli najważniejszy wskaźnik zdolności kredytowej), a także zbiór wskazówek, które pomogą ją poprawić. Dzięki temu uzyskasz dokładny plan rozwoju finansów swojego biznesu. A jeśli będziesz chciał pozyskać dodatkowe finansowanie, bez wychodzenia z domu otrzymasz dopasowane do Twojej firmy propozycje, na które masz największe szanse - komentuje CEO Simple.pl Aleksander Majchrzak.
Wybierz odpowiednie wskaźniki oraz narzędzia, dzięki którym szybko zminimalizujesz zagrożenia oraz zidentyfikujesz szanse rozwoju biznesu. Metodą tradycyjną czy z pomocą technologii - nie ważne - ocenianie kondycji finansowej swojej firmy raz na jakiś czas pozwoli utrzymać ją na rynku w dobrym stylu.
racepr
