Nowa umowa dotycząca finansowania dla polskich MŚP w ramach Europejskiego Funduszu Gwarancyjnego

• Nowe finansowanie ok. 2 mld zł (444 mln euro) zostanie udostępnione polskim małym i średnim przedsiębiorstwom dzięki syntetycznej sekurytyzacji portfela należności leasingowych i kredytowych.
• W operacji Europejski Fundusz Inwestycyjny i jego spółka matka, Europejski Bank Inwestycyjny, gwarantują transzę wyższego ryzyka w wysokości 342 mln zł (74 mln euro).
• Transakcja jest pierwszą sekurytyzacją wspieraną przez Europejski Fundusz Gwarancyjny i pierwszą transakcją, w której grupa EBI inwestuje w transzę wyższego ryzyka sekurytyzacji syntetycznej.

Grupa Europejskiego Banku Inwestycyjnego w skład, której wchodzą Europejski Bank Inwestycyjny (EBI) i Europejski Fundusz Inwestycyjny (EFI), podpisała transakcję sekurytyzacyjną z Santander Leasing SA, która pomoże grupie Santander Bank Polska, dzięki odciążeniu kapitału i ochronie przed stratami, rozwijać jej finansowanie dla małych i średnich przedsiębiorstw w Polsce.

Jest to pierwsza syntetyczna transakcja sekurytyzacyjna wspierana przez Europejski Fundusz Gwarancyjny (EFG), instrument utworzony przez Grupę EBI wraz z państwami członkowskimi UE w celu zwalczania ekonomicznych skutków pandemii. Celem operacji jest zaspokojenie potrzeb w zakresie kapitału obrotowego i płynności oraz ograniczeń inwestycyjnych MŚP w kontekście trwającej pandemii COVID-19 i stopniowego wychodzenia z niej.

Zgodnie z umową, Grupa EBI udziela gwarancji na pierwszą stratę (FLP) w wysokości 342 mln PLN (74 mln EUR) w ramach syntetycznej sekurytyzacji portfela 2,7 mld PLN (591 mln EUR) należności leasingowych i kredytowych pochodzących od Santander Leasing SA, członka grupy Santander Bank Polska. Ekspozycja na transzę FLP Grupy EBI jest wspierana przez EFG, a transza senior zostanie zachowana przez inicjatora.

Dzięki możliwościom zapewnionym przez EFG za pośrednictwem grupy EBI, grupa Santander Bank Polska udostępni ok. 2  mld zł (444 mln euro), co odpowiada 6-krotności transzy FLP nowych kredytów dla polskich MŚP na korzystnych warunkach (w formie obniżonych stóp procentowych). Środki zostaną rozdysponowane na terenie całego kraju, a około 85% ma trafić do polskich regionów spójności.

Wiceprezes EBI Teresa Czerwińska powiedziała: „Grupa EBI wraz z Grupą Santander Bank Polska zapewnia niezbędne finansowanie polskim firmom. Dzięki tej operacji będą one mogły planować działania na przyszłość, utrzymać miejsca pracy i utrzymać rozwój biznesu. Cieszę się również, że operacja ta ma wsparcie Europejskiego Funduszu Gwarancyjnego, który w obliczu pandemii odgrywa kluczową rolę we wspieraniu MŚP na całym kontynencie”.

Dyrektor naczelny EFI, Alain Godard, powiedział: „W ramach Europejskiego Funduszu Gwarancyjnego EFI zwiększa swoje finansowanie dla MŚP w Europie, w tym również w Polsce. Cieszymy się, że możemy podpisać kolejną innowacyjną transakcję z naszym wieloletnim partnerem, Grupą Santander Bank Polska. Ta duża sekurytyzacja pozwoli naszemu polskiemu partnerowi na udostępnienie bardziej przystępnego finansowania dla MŚP. Dodatkowo pomoże zapewnić płynność polskiego rynku finansowego i wsparcie dla biznesu w tych trudnych czasach.”

Wiceprezes Zarządu Santander Leasing, Krzysztof Kowalewski, powiedział: „Bardzo cieszymy się z możliwości zawarcia kolejnej umowy z EBI i EFI. Transfer części ryzyka naszego portfela, sprawia, że możemy być bardziej otwarci na finansowanie i wsparcie przedsiębiorstw w Polsce w tych trudnych czasach. Finansując leasingiem środki trwałe wspieramy inwestycje przedsiębiorstw, co przyczynia się do ich rozwoju, oraz wpływa korzystnie na całą gospodarkę.”

Europejski Bank Inwestycyjny